CGP BASTIA – CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Qu’est-ce qu’un cgp (conseiller en gestion de patrimoine)
Qu’est-ce que le métier de conseil en gestion de patrimoine (CGP) ? Quelles sont les diplômes ou habilitations que les CGP doivent obligatoirement posséder pour avoir le droit de vous conseiller en immobilier, assurances, crédits, ou investissements financier ?
Au cours de ce podcast, je vous dévoile toutes les habilitations ou diplômes que les CGP doivent avoir pour être en conformité avec la loi et toutes les possibilités en termes de conseils que peut vous apporter un CGP (conseiller en gestion de patrimoine) afin de créer et optimiser votre patrimoine.
Mais aussi et surtout, je vous aide à comprendre les diplômes et capacités professionnelle qu’il a l’obligation d’avoir selon les conseils qu’il va vous apporter (conformément à son obligation d’information et de conseil). S’il vous fourni des conseils dans un domaine pour lequel il ne dispose pas des habilitations obligatoires, il risque jusqu’à 300 000 € d’amende, et 5 ans de prison car il exercerait alors dans l’illégalité.
qUELS DIPLOMES DOIT AVOIR UN CGP pour exercer ?
Un CGP doit avoir les diplômes et capacités professionnelles dans les domaines suivants :
– Assurances : s’il vous conseille en assurances, il doit être courtier en assurances et posséder la capacité professionnelle IAS niveau 1. Il peut être également mandataire d’un courtier. Dans ce cas il doit posséder la capacité professionnelle IAS niveau 2. Dans les deux cas il doit être inscrit à l’Orias et vous montrer non numéro d’inscription à cet organisme et rédiger avec vous un questionnaire d’entrée en relation.
– Crédits : S’il vous conseille en crédit ou rachat de crédit, il doit courtier en crédit et posséder la capacité professionnelle IOBSP niveau 1. Il peut être mandataire d’un courtier en crédit. Dans ce cas il doit posséder la capacité professionnelle IOBSP niveau 2. Dans les deux cas, il doit être inscrit également à l’Orias et là encore vous montrer son numéro d’inscription et réaliser avec vous un questionnaire d’entrée en relation.
– Conseil en investissement financier : s’il vous conseille d’investir dans des produits financiers (voir la liste) il doit encore une fois être inscrit à l’Orias, disposer d’un agrément de l’AMF (autorité des marchés financiers) et procéder avec vous à l’élaboration du questionnaire d’entrée en relation
– Conseil en immobilier : Cette fois l’Orias n’est pas obligatoire, mais par contre l’agent immobilier doit posséder au minimum un BTS en immobilier ou une licence en droit économie ou gestion. Il être inscrit sur la liste des agents immobiliers répertoriés sur le site web de la chambre de commerce et disposer d’une carte T (pour la transaction). Si le conseiller en immobilier n’est pas agent immobilier (titulaire d’un diplôme en immobilier ou droit) mais plutôt mandataire d’un agent immobilier, dans ce cas il est rattaché à la carte T de l’agent immobilier qui en a fait son mandataire. Ce mandataire doit également être inscrit au RSAC et à la CCI, afin de disposer d’une attestation lui permettant d’exercer.
– CJA (compétence juridique appropriée) : est une autorisation de rédiger des actes sous seings privés (création de statuts de sociétés et conseils juridiques par exemple) car : Conformément aux dispositions de l’article 54 de la loi 71-1130 du 31 décembre 1971 modifiée : « Nul ne peut, directement ou par personne interposée, à titre habituel et rémunéré, donner des consultations juridiques ou rédiger des actes sous seing privé, pour autrui : 1° S’il n’est titulaire d’une licence en droit ou s’il ne justifie, à défaut, d’une compétence juridique appropriée à la consultation et la rédaction d’actes en matière juridique qu’il est autorisé à pratiquer conformément aux articles 56 à 66.»
trouver un cgp à bastia :
Complet’immo & Patrimoine est à votre disposition à Bastia, 1 rue Savatore Viale, et vous accompagne pour optimiser votre patrimoine et prendre des décisions éclairées.
Nos domaines d’intervention en matière de gestion de patrimoine du particulier ou du professionnel sont les suivants :
– Assurances : nous sommes courtier en assurances disposant de la capacité professionnelle IAS niveau 1 et inscrits à l’Orias sous le numéro : n° 210058979
– Crédits : Nous sommes courtier en crédit disposant de la capacité professionnelle IOBSP niveau 1 et inscrits à l’Orias sous le numéro : n° 210058979
– Conseil en immobilier : Nous sommes agent immobilier titulaire de la carte T, disposant d’un BTS immobilier, d’une licence en gestion de patrimoine et d’un master 2 en gestion de patrimoine, inscrits auprès de la CCI de Bastia, sous le numéro : CPI 2B02 2016 000 009 101
– CJA : Sylvie GHIALRDI disposons de la compétence juridique appropriée de par son diplôme d’expert en optimisation et transmission du patrimoine (titre RNCP niveau 7). Pour la rédaction de statuts de sociétés, procès verbaux d’assemblées générale des associés etc..
– Bilan patrimonial global : est un rapport établi par Complet’Immo & Patrimoine, qui relate tous les conseils et stratégies que nous aurons ciblé pour optimiser votre patrimoine.
